Блокировка банковских счетов россиян
Недавно попытался положить деньги на свой счет через банкомат, но сделать это не удалось. В банке мне ответили, что необходимо принести документы для обновления данных о владельцах счета. Разъясните, пожалуйста, что происходит
После введения санкций ЕС в связи с событиями в Украине для кредитных учреждений Греции вышла Директива ЕС за номером 2222/328 от 25 февраля 2022 года, которая содержит 140 страниц, которая гласит, что «запрещается принимать депозиты граждан России, или лиц, проживающих в России, или юридических лиц (образований), юридический адрес которых находится в России в том случае, если общая сумма этого депозита такого юридического или физического лица в каждом отдельном кредитном учреждении превышает 100 000 евро.
Во втором параграфе уточняется, что правило первого параграфа не распространяются на граждан стран членов ЕС или на лиц, которые имеют временный или постоянный вид на жительство в одной из стран членов ЕС. Исключения в первом параграфе распространяются на депозиты, которые необходимы для осуществления международной торговли товарами и услугами между Европой и Россией, и которые не находятся под санкциями.
Получить разрешение на депозит более 100 000 евро россияне могут по следующим причинам: удовлетворение основных потребностей (еда, аренда, ипотека, лечение, налоги, страховые взносы), для чрезвычайных расходов, а также в гуманитарных целях.
Прямого запрета банкам Евросоюза на предоставление услуг россиянам нет, но финансовые организации руководствуются не только санкционными списками, но и собственными регламентами. Цель такого подхода – проверить легальность доходов и пребывания человека в стране.
Россияне, проживающие в Греции давно, как правило, имеют банковские счета, греческие доходы, отчитываются перед налоговой и так далее. У них проблем не возникает за исключением поступающих из России средств. Но и в этих случаях, если средства поступают из российского банка, не находящегося под санкциями – а иначе они и не могут поступить, то уже банк греческий имеет право затребовать обоснование транзакции и, получив такое обоснование, как правило, препятствий для поступления средств на счет не чинит.
А вот у наших соотечественников, которые имеют кроме российского еще, и, скажем, греческий паспорт, могут возникнуть проблемы. То есть, если счет был изначально открыт на российский паспорт, а греческий паспорт был получен позже, и он не был указан при открытии счета, указывать его или нет сейчас – решает банк. Могут и отказать.
Сложнее тем, кто приехал недавно и обладателям «золотых виз», которые появлялись в Греции от случая к случаю, имея здесь недвижимость и так далее. Понятно, что у этих людей, как правило, или временный или постоянный вид на жительство в Греции, но в данном случае для открытия счета банк должен быть уверен, что центром жизни этого человека является Греция, и он не планирует открыть здесь счет, чтобы, не являясь налоговым резидентом Греции, переводить сюда доходы, законность источников которых греческому банку неизвестны.
